Как вести учёт доходов самозанятому без бухгалтера

Самозанятый не сдаёт отчётность. Это главный плюс статуса. Но налог платить надо, и лучше понимать, сколько вы заработали и сколько отдать государству.

Бухгалтер для этого не нужен. Разберём, как вести учёт своими руками за 10 минут в неделю.

Коротко. Учёт самозанятого — это приложение «Мой налог» и таблица доходов. Чек выдаёте через приложение, налог считается автоматически. Раз в месяц смотрите, сколько заработали и сколько отдать. Больше ничего не нужно.

Что такое «Мой налог»

Это официальное приложение от налоговой. Скачивается бесплатно. Работает на телефоне.

Что делает. Выдаёт чеки клиентам. Считает налог. Показывает, сколько осталось до лимита. Напоминает о платежах.

Что нужно при регистрации. ИНН, паспорт, номер телефона. Всё через приложение, идти в налоговую не надо.

Что вы получаете. Каждый раз, когда клиент заплатил, вы открываете приложение, вводите сумму и описание — приложение формирует чек. Отправляете клиенту.

Куда идут деньги от клиента. Напрямую вам — на карту или наличными. Налог платите потом, раз в месяц.

Вывод: приложение «Мой налог» закрывает 90% задач учёта.

Как выдавать чеки

Клиент заплатил. Что делать?

Через приложение. Открыть «Мой налог», нажать «Новый чек», ввести сумму и описание («Маникюр с покрытием»), выбрать клиента — сформировать. Чек уйдёт клиенту в приложение или на почту.

Через сайт. Если у вас своя форма оплаты — можно интегрировать с «Моим налогом», но это сложнее. Обычно проще вручную.

Когда не надо чек. Если платит другая организация по безналу — она сама перечислит налог. Если платит физлицо — чек обязателен.

Что если забыли. Можно выдать чек задним числом. Но лучше не забывать — штраф за пропуск есть.

Вывод: чек — минутное дело. Привыкаешь за неделю.

Шаблон Лендикса · 0 ₽Соберите такой же сайт за вечер

Заготовка под свою нишу уже собрана: замените имя, цены и фото — заявки будут приходить в мессенджер.

• Готово под вашу нишу
• Заявки в мессенджер
• Бесплатно, без карты

Открыть в TelegramОткрыть в MAX

Посмотреть шаблон

Как считать налог

Ставки. 4% — если платит физлицо. 6% — если платит ИП или организация.

Пример. Клиентка заплатила 2 500 ₽ за маникюр. Вы выдаёте чек. К концу месяца налоговая считает: 2 500 ₽ × 4% = 100 ₽.

Когда платить. Раз в месяц, до 28-го числа. За прошлый месяц.

Как платить. В приложении «Мой налог» — кнопка «Оплатить». Прямо с карты, без бумажек.

Лимит. 2,4 миллиона ₽ в год. Если больше — теряете статус самозанятого. В приложении показывается, сколько осталось.

Вывод: налог считается сам. Ваша задача — вовремя выдавать чеки.

Зачем нужна своя таблица

Приложение показывает «сколько налога платить», но не показывает «сколько заработали за месяц», «сколько клиентов пришло», «какая услуга самая популярная».

Простая таблица в Google Sheets закрывает это за 10 минут в неделю.

Что писать:

• дата
• имя клиента
• услуга
• сумма
• откуда пришёл (Instagram, сайт, сарафан)
• категория расхода (материалы, реклама) — если ведёте расходы

Что видно через месяц. Какие услуги популярны. Сколько клиентов пришло с каждой площадки. Сколько тратите на материалы. Сколько заработали чистыми.

Вывод: приложение — для налоговой. Таблица — для себя.

Как считать чистый доход

Валовой доход — это всё, что заплатили клиенты. Чистый — то, что осталось после расходов и налога.

Что вычитаем:

• материалы (гель, краски, бумага)
• рекламу (если платите)
• аренду (если работаете не дома)
• налог (4 или 6%)
• телефон, интернет — пропорционально (можно по упрощёнке)
• обучение и курсы

Что не вычитаем: продукты, обычные покупки, личные расходы. Даже если они «для работы».

Пример. За месяц вы получили 80 000 ₽. Материалы — 8 000. Реклама — 3 000. Аренда — 15 000. Налог — 3 200. Чистый доход — 50 800 ₽.

Вывод: не путайте валовой и чистый. Второй — то, что вы реально заработали.

Что делать в конце года

Проверить лимит. Если заработали близко к 2,4 миллиона — думайте, что дальше. Либо переходить на ИП, либо притормозить.

Собрать справку о доходах. В «Моём налоге» есть справка — для банков, для визы, для соцзащиты. Скачивается в приложении.

Проверить, что нет долгов. Иногда бывает, что платёж не прошёл. Проверьте в приложении. Долг лучше погасить сразу.

Пересчитать цифры за год. Сколько заработали. Сколько потратили. Куда двигаться дальше.

Вывод: раз в год — полчаса на итоги. Не бухгалтерия, но полезно.

Что не надо делать

Считать в голове. «Примерно помню, сколько было» — не считается. Через месяц забудете.

Не выдавать чеки «потому что некогда». Это нарушение. Штраф 20% от суммы чека.

Платить налог «как получится». Лучше сверить в приложении. Может оказаться меньше или больше.

Искать бухгалтера для самозанятости. Он не нужен. Всё делается за 5 минут.

Открывать отдельный расчётный счёт. Не обязательно. Можно получать на обычную карту, но лучше — на отдельную.

Вывод: самозанятый сам справляется с налогами. Это не «сложно».

Короткий итог

Учёт самозанятого — это «Мой налог» + простая таблица. Приложение считает налог, таблица показывает деньги.

Раз в месяц — 10 минут. Раз в год — полчаса на итоги. И всё.

Читайте также:

• Самозанятый или ИП для мастера в 2026
• Правило 60 часов с 1 октября
• Сколько стоит сайт для мастера